介绍
在这篇有关新的洗钱法律的文章中，我们将首先概述我们时代洗钱的背景，“洗钱”一词的由来。第一个法律背景是为控制这种行为而发布的第一批法律是什么，以及如何将其定为刑事犯罪。
我们将谈论“洗钱”的概念，因为这种犯罪发生在墨西哥，负责对其进行迫害的机构以及该国高级官员和政治人物最近实施的一些犯罪案件。
我们将对该新法律所规定的新准则和义务进行广泛概述，政府机构和私营部门必须遵循这些准则和义务。
我们将提及犯罪用于实施该犯罪的一些机制，可能构成该犯罪的非法活动，并且我们将提及将受到这项新法律影响的一些商业部门。
我们将分析该法律称为“脆弱”的一些政府运营统计数据，以及该定义在法律框架中的定义。
总体而言，对于这项新法律在贸易和投资领域的适用范围及其适用效力，个人可以得出结论。
联邦法律关于预防和识别带有非法来源资源的行动的新规定
背景
通常，被称为洗钱现象的开始是在七十年代，随着大规模毒品市场的发展和利润丰厚的增长，但是诸如科尔多瓦·古铁雷斯和帕伦西亚·埃斯卡兰特的作者指出，这种犯罪的发生可追溯到七十年代。二十年代，我们被告知，最早的洗钱首都发生在美国，当时是黑帮和所谓的干法时代。在1920年代的芝加哥，一群从事酒精，赌博，卖淫和其他非法活动的犯罪分子据说购买了洗衣店，并在每天结束时从在法律活动中获得正当理由的其他业务。
因此，“洗钱”一词的起源可以追溯到美国黑帮迈耶·兰斯基（Meyer Lanski）时代，当时他在纽约禁酒令，当时他在纽约创建了由两个洗衣店组成的连锁店，用于洗钱。来自非法赌场的资金。足以将金额（CórdovaGutiérrezAlberto和Palencia Escalante，2001）放到洗衣店里。让这些资金进入银行界。
第一个法律先例是在1970年的美国《银行保密法》中发现的，该法规定金融机构有义务维持某些业务并将其报告给当局，但是该法律无效，因为恰恰是规定了报告可能的非法行动的义务，所以洗钱者可以继续开展活动而没有受到制裁的危险。
面对这种情况，1986年，美国国会发布了所谓的“洗钱控制法”。这是这种犯罪的典型表现，最高可判处20年徒刑。通过这项法律，这项活动被联邦化，没收洗钱者的利润被授权，并向当局提供了其他工具来调查洗钱活动。
洗钱概念
洗钱的概念是“对合法性进行调整以收缴来自犯罪或不正当交易的钱”。它包括犯罪人或组织处理非法活动产生的财务利润的活动，目的是使他们从非法活动中获取资源。（菲格罗拉·贝拉克斯（FigueroaVelázquez），2002年）
根据安全顾问公司斯特拉特福德的说法，在墨西哥，每年有19到390亿美元是有组织犯罪组织的洗钱或洗钱，其中大部分钱来自美国，用以澄清任何犯罪行为，并经常提供建议。世界上的警察调查员中有：追随金钱。这就是墨西哥政府打算从现在开始做的事情。
8月17日（星期三），一项打击洗钱的新法律生效，该法律不仅要打击有组织犯罪集团的利润，而且要打击公职人员和一些公司的非法活动的利润。
专家警告说，与其他国家一样，除墨西哥的数字外，还有各种洗钱机制，但并非所有机制都与毒品贩运，奴役，绑架或勒索有关。
共和国总检察长办公室（PGR）在销售电话预付费卡，兑换货币，在赌场赌博，租用出租车，餐馆以及购买汽车时发现了洗钱活动，豪宅，艺术品和珠宝。
几位前市长和州长目前正在接受调查，并被指控利用财政资源牟利。从法律上讲，这也被视为洗钱。
“对那些转移公共资源并使用公共资源的人们进行了认真的调查，他们知道他们知道来自不正当的情况”，墨西哥最近的案例是教师工会前领导人埃尔巴·埃斯特·戈德尔洛老师和安德烈斯·格兰尼尔的案例，塔巴斯科州前州长。他们都被拘留并且正在司法程序中。
看到这幅全景图，人们对新法律打击洗钱的有效性存有疑问。
该立法被称为预防和识别非法资源的联邦法律，禁止现金操作超过40,000美元。该法律特别规范了容易洗钱的经济部门，即汽车珠宝和艺术品的贸易，该立法是墨西哥对国际金融行动组织（gafi）所作承诺的一部分，该组织是由几个国家组成，致力于打击洗钱和资助恐怖主义。法律要求个人和企业向当局报告任何被认为“不正常”的财务活动，即超过法定限额40,000美元，而不论是否以现金进行。
问题在于，这类交易在墨西哥很普遍。“例如，整个农业部门都在使用现金，”这并不意味着它是非法货币。可以预见的是，异常操作的通知将在短时间内增加，这些信息几乎不能转化为对洗钱的调查。钱。
为了让我们对上述说法有个了解，根据财政部的金融情报部门的说法，在今年第一季度，收到了150万笔货币交易的报告，其中有16,000份操作报告”不寻常。”
但是在这一系列操作中，只有六份报告“令人担忧”的操作，也就是说，有迹象表明这可能是洗钱活动。
另一方面，在墨西哥，洗钱罪被确定为“利用非法来源进行的活动”，根据联邦刑法第400条之二，当犯罪者或由中介人执行以下任一行为：
“在本国领土内从本国向国外或相反地获取，处置，管理，保管，存放，担保，投资，运输或转移本国领土，或者相反，在知道其来源或代表任何性质的资源，权利或商品的情况下具有以下任何目的的非法活动的产品；隐藏或假装隐藏，掩盖或掩盖该资源，权利或资产的来源，位置，目的地或财产，或鼓励任何非法活动。”
关于实施洗钱犯罪的程序，已经确定，无论使用洗钱的代理人或他使用的迷宫，操作原则基本上都是他们自己。
同样，我们意识到这项新法律的基本目标是：
目的：
- 预防和发现涉及非法资源和倾向于资助恐怖主义的行为或行动，建议建立一种识别和报告与脆弱活动有关的行为或行动的系统。
因此，执行弱势行为的人。
他们有以下义务：
- 识别客户，请求RFC的业务或活动关系，如果他知道受益人，则保护，保护，保护并避免破坏信息以及识别客户的信息。
总之，我们可以这样说：
不幸的是，这项新法律包括一系列可能间接阻止外国对墨西哥投资的措施，因为实行的新控制措施必然要求建立官僚主义程序，从而可能延迟，阻碍和阻止新公司的开业，并阻碍新公司的开业。外国资本的到来，并普遍减慢了新的商业交易。
该法的支持者可能会争辩说，该法主要针对现金交易，但是新法规将在所有商业和金融领域产生影响是无可争议的。
有组织犯罪也可以找到新的经营方法来管理其收入。这些可能的新方法包括：以低于法律允许的最大金额运营；法律未指定的商品和产业中资本的多元化和投资；并使用更多的有头脑的人来减少投资额。
客户知识是保护正规经济免受洗钱活动影响的最有效机制之一，然而，交易中过于严格的信息要求（例如购买汽车或名贵手表）将带来向个人提供个人和财务信息会给客户的安全带来风险。
总之，通过按照国际标准通过该法律，墨西哥政府还面临着向国际社会展示打击有组织犯罪的能力和意愿的挑战，并重申墨西哥可以继续成为一个有吸引力的国家的想法。外来投资。
这就要求为有效执行新法规而工作，并使联邦行政人员面临无法控制的问题，需要立即采取补救措施。
参考文献：
- 科尔多瓦·古铁雷斯·阿尔贝托和帕伦西亚·埃斯卡兰特·卡洛斯-洗钱; （2001）FigueroaVelázquez，Rogelio miguel。墨西哥法律百科全书，（2002年）。
