在供应方中，新的参与者越来越多地加入到他们参与竞争的秘鲁小额信贷市场中：市政储蓄银行，农村储蓄银行，Edpymes，金融公司，多家银行，非政府组织，合作社等。一直在细分市场中产生激烈的竞争，这体现在：
传统市场（城市和边缘城市）的饱和以及供应商贷款组合的缓慢增长。
由于许多申请人的过度负债，市场风险日益增加，这导致信贷分析师的生产率下降，回收力度加大。
前两个观点的结果是，利润越来越少的市场：竞争加剧导致的饱和和过度负债导致的风险增加。这种情况反映在较高的违约率上，这由于收取活动的加强，较高的准备金，较高的冲销和最终较低的ROA而导致较高的运营费用。
在一些小额信贷机构已经采取的措施中，以下几点很突出：
在公共-私人协会的模式下，进入新的市场领域（如农村地区和山区）将无济于事，这使他们可以使用国有银行的基础设施和物流。
小额信贷机构-小额信贷机构返回产生该类的部门（小额信贷），不留给传统银行的非零售贷款，在小额信贷机构本身（尤其是分析师本身）中存在一定阻力信用，表示某种“高级化”。
实施超债政策。
加强回收监督单位。
通过合并的趋势，小型企业的空间将越来越小。
为微型企业家提供新产品，例如微型保险，汇款，微型租赁等。
但是，关于通过建立客户满意度文化的客户忠诚度，或者通过市场国际化最大化专有技术的说法，都没有。
为什么不让小额信贷机构适应客户，根据用户的满意程度重新定义其流程，产品和服务？为什么不应用其他行业的成功公式？我们不要忘记，客户满意度在公司的长期关系和利润中得到回报。
如果小额信贷机构依靠人力资本，为什么不加强人力资本呢？别忘了，客户与小额信贷机构之间的关系是通过信用分析师进行的，信贷分析师每次更改小额信贷机构时都会迁移投资组合。
为什么不将专有技术区域化？BBVA基金会等实体已经这样做了。
美好的时光已经过去了。过去那些时代可以实现几何增长，而利润率显着高于其他细分市场。竞争使市场饱和，使它们变得风险更大，利润更低，小额信贷机构的工作现在需要新的挑战，这些挑战意味着正在改变当前的范例：谁将迈出第一步？
