Microsoft Excel是Microsoft Office电子表格，用于通过公式或函数通过其由列和行组成的单元格进行计算。
它的主要功能是执行数学运算（与最强大的计算器起作用的方式相同），而且还可以计算复杂的相互关系和阶数，并以图形的形式显示获得的结果。Excel允许您放置，排序和搜索数据，以及插入文本和图像块。主要工作要素是：
行：水平排列的几个单元格的集合。
行标题：始终位于左侧，并用数字命名行，在Excel Xp的情况下，范围为1至65,536。
列：垂直排列的几个单元格的集合。
列标题：始终位于顶部，并用字母命名列，范围从A到IV。Z列之后是AA，AB，AC等；AZ到达BA，BB，BC等之后；等等。
单元格：这是行和列的交集，在其中输入图形，可以是文本，数字，日期或其他数据。单元格在列后命名，后跟行名。例如，第29行与F列相交的单元格为F29。
范围：范围是对电子表格中一组单元格的引用。它们由字母和数字定义。由范围内一个角（通常是左上角）中的单元格命名，然后是一个冒号和对角。例如，包含单元格C4，C5，C6，C7，D4，D5，D6，D7，E4，E5，E6和E7的范围是C4：E7。
特征
函数是预定义的公式，可以使用特定值（称为自变量）以特定顺序或结构执行计算。函数可用于执行简单或复杂的操作。
如果某个功能不可用并返回错误#NAME？，请安装并加载Analysis Tools插件程序。
怎么样？：
在工具菜单上，选择插件。
在“可用的加载项”列表中，选择“分析工具”框，然后单击“确定”。
如有必要，请按照安装程序中的说明进行操作。
建立公式
公式是对工作表中的值执行计算的方程式。公式以等号（=）开头。例如，以下公式将2乘以3，然后将5加到结果中。= 2 * 3 + 5
找到目标
它是有时称为假设分析工具的一系列命令的一部分。如果您知道一个简单公式的期望结果，但不知道确定结果的变量，则可以通过单击“工具”菜单上的“目标搜索”来使用“目标搜索”功能。在执行目标搜索时，Microsoft Excel会更改特定单元格的值，直到依赖该单元格的公式返回所需的结果为止。
调整一个单元格的值以获得另一个的特定结果。
- 在工具菜单上单击查找目标。在定义单元格框中键入包含公式的单元格的引用（公式：值序列，单元格引用，名称，函数或单元格的运算符，它们共同产生一个新值，公式始终以您要求解的符号（=）开头，在“含值”框中，输入所需的结果，在“要更改单元格”框中，输入包含该值的单元格的引用您要调整。该单元格必须由“定义单元格”框中指定单元格中的公式引用。
练习1（在Excel中应用“搜索目标”功能）
如果一笔UM 5,000的贷款（每月3.8％）要在6个月内偿还，则每两个月增加三倍，请计算要分期付款的金额。
解：
VA = 5,000; i = 0.038；n = 6；C1…6 =？
第一期可以是任何值；重要的是，其他部分（从第二部分开始）依赖于第一部分。因此，当第一个赔率发生变化时，其他赔率和其他赔率也会发生变化。第一批的值将必须更改，直到最终余额为零为止。可以手动执行此操作，但是计算机使用上述“搜索目标”选项可以更快地执行此操作。我们定义最后一个期间的最终余额为零的单元格，并要求更改第一期付款的单元格。
使用Excel Target Search进行操作。
1st我们准备摊销表，如Excel工作表中的摘录所示。
在E3列（付款）中，我们输入10作为一个任意值，如下所示：
单元格E3 10
单元格E4 = E3
单元格E5 = E4 * 2（根据问题条件）。
单元格E6 = E5
单元格E7 = E6 * 2
单元格E8 = E9
利息=初始余额x 0.038
付款=搜索目标
广告化=付款-利息
（= E3-C3）…（= E8-C8）
当表中有多个句点（行），并且没有重复条件或MU X加2、3等时。会费 最快的操作方法是输入第一个单元格（PAYMENT）的任何数字，然后输入第二个单元格（PAYMENT）的符号（=），然后在第一个单元格PAYMENT上单击鼠标。最后，将指针放在第二个PAYMENT单元格中，然后从下角将指针以十字形拖动到表格的最终PAYMENT单元格中。
当我们计算具有统一流量的任何贷款或投资的分期付款金额时，将使用“搜索目标”选项。
开始
- 财务职能
即使以Excel电子表格的速度，解决复杂的问题也需要时间和精力。本书中的财务功能主题分为两大类：9.5.1。利率转换功能和9.5.2。管理统一系列的功能。
2.1。利率转换功能
在该组中，我们将两个功能分类，这些功能可将有效利率转换为名义利率，反之亦然。
财务功能用于费率转换的参数如下：
Num_per：这是每年的复利期数。（当我们以名义汇率运行时）。
Num_per_year：这是每年的复利期数。（当我们使用CASH INT时。）。
Int_nominal：是以十进制表示的年度名义利率。
Effective_rate：有效年利率，即当年剩余时间在相同条件下对利息进行再投资时获得的实际回报。
复利期：两个付息日之间的时间；对于这些功能，我们假设支付的利息没有提取或消耗，如果在下半年没有进行再投资。
2.1.1。整数现金
如果我们知道名义年利率和每年的复利期数，则返回有效年利率。当付款期限确切时适用。
句法
有效（int_nominal，num_per_year）
如果任何参数小于或等于零，或者number_per_year参数小于一个，则该函数返回错误值#NUM!。
得到的答案以十进制表示，并且必须以百分比格式表示。切勿将这些函数的结果相除或相乘一百。此功能提供应付利息的有效利率。对于预期的利息，必须通过应用公式来计算有效利率。
当期间不规则时，参数num_per_year将被截断为整数，我们必须特别小心此函数，仅当年份中的付款期间数（num_per_year）具有精确值时，它才会产生可靠的结果；例如：每月（12），每季度（4），每半年（2）或每年（1）。
该函数提供的结果还可以通过以下公式获得：
练习2（应用CASH INT功能）
（A）当付款期限正确且结果可靠时：
开始日期：2004年3月15日
结束日期：2004年6月15日
名义利率：每年68％，每季度复利一次
解：
n =（03/15/2004-06/15/2004）= 90/30 = 3，m =（12/3）= 4
两种方法都适用：
（B）当付款期限不正确，因此结果不真实。
开始日期：2004年3月15日
结束日期：2004年6月15日
名义利率：每年68％，每2.20个月复利一次
解：
n =（03/15/2004-05/21/2004）= 66/30 = 2.2，m =（12 / 2.2）= 5.2174
两种方法都适用：
开始
观察两个结果，我们发现它们是不同的。在这些情况下，建议使用公式，其结果更为真实。
2.1.2。财务职能名义利率
如果我们知道实际利率和每年的复利期数，则返回年名义利率。
句法
标称费率（有效费率，每数字）
参数num_per会截断为整数，我们必须特别小心此函数，它仅在当年的付款期数（num_per）具有精确值时才会产生可靠的结果；例如：每月（12），每季度（4），每半年（2）或每年（1）。
如果任何参数小于或等于零，或者参数num_per小于一，则该函数返回错误值#NUM！
得到的答案以十进制表示，并且必须以百分比格式表示。切勿将这些函数的结果相除或相乘一百。
此功能提供应付利息的名义利率。对于预期的利息，必须使用以下公式计算名义利率：
例
i = 0.3449；n = 12；j =？
2.2。管理制服系列的功能
它提供了用于解决以下问题的功能：在企业的初始价值和最终价值之间需要支付费用或收到的价值。
在统一系列的所有功能中，我们假设在业务期内收到或支付的价值在与原始投资相同的条件下，在整个期限的剩余时间内进行再投资。一个统一的系列问题是它完全满足以下条件：
- a）在投资时间内支付的金额是恒定的b）在投资时间内支付的付款周期是恒定的c）利率（在投资时间内支付的付款的利率）它是恒定的。
统一系列财务功能使用的参数如下：
Va，P以财务术语表示。它是一系列相等的未来付款的现值。如果省略此参数，则将其视为0。
付款，以财务术语C。它是每个期间支付的金额，在年金的使用期限内不会改变。付款包括本金和利息，但不包括任何其他费用或税金。为了保留现金流量条件，该论点必须与Va的符号相反：收入具有正符号，而支出具有负符号。
Nper（财务上为n）。它是年金的期间总数，即企业的总期限。
费率（以财务条款计）。它是每个期间的利率。考虑到它不是年利率，而是用十进制表示的付款期的名义利率。指定Rate和Nper时，单位使用的一致性很重要。
Vf（财务上为F）。这是您最后一次付款后想要获得的终值或现金余额。如果省略参数Vf，则假定该值为0。
类型它是数字0或1，表示到期和预付款之间的分期付款形式。
定义类型
0或在周期结束时跳过
1期初
期。指定要研究的配额的序号，其序号必须在1到Nper之间。
Per_inicial和Per_final它们指定一个期间的第一期和最后一期的序号，以分别分析所支付的分期付款。
估算Excel在计算统一序列的利率时开始迭代的估算利率。如果省略Estimate参数，则假定为10％。
2.2.1。财务功能
它允许从C或VA计算VF。它也用于计算FV值，以指示是预付款（类型= 1）还是过期（类型= 0）。如果我们要计算的是VA中的VF，则忽略C的值；如果配额到期，我们将省略值类型。
返回投资的终值，等于以固定利率进行定期定期付款。
语法：VF（利率； nper；付款；付款；类型）
该函数提供的结果还可以通过以下公式获得：
练习3（应用音频功能）
如果我们在一家每年以名义利率支付18％的银行中，每月节省UM 350 3年，而我们想知道在3年末我们将节省多少钱：
解：
C = 350；n =（3 * 12）= 36; i = 0.015（0.18 / 12）；VF =？
应用这两种方法，我们有：
我们按照语法框中指示的顺序在函数参数中输入数据：
在解决本书中的示例和练习时，当我们使用Excel Financial Functions工具进行操作时，我们将使用语法表中指示的简化格式。这种数据输入方法适用于工作中使用的所有Excel函数，当然，每个函数都有其自己的函数参数屏幕。
此示例要考虑三个方面：
- a）Rate参数中包含的利息必须与Nper参数使用的时间单位相同。在这种情况下，由于利率是每月分期付款，因此利率必须是每月，因此有必要将名义年利率除以十二。B）可以省略VA，因为我们在函数向导和公式栏中可以看到，它会自动在c）如果我们希望电子表格中的数字为正，请引入参数负号，如我们在函数向导中看到的那样（在C2中为-350）。
2.2.2。财务职能VA
它允许从C或VF计算VA。它也用于计算FV值，以指示是预付款（类型= 1）还是过期（类型= 0）。要从VF计算VA，请省略C的值；当我们分期付款操作时，请忽略标准值。返回投资的当前值。现值是一系列未来付款的总和。例如，当我们借钱时，贷款金额就是贷方的现值。
XP的Excel版本建议使用编辑栏的fx插入功能。通过按fx，出现功能菜单，然后我们选择所需的功能。此功能保留对VF所做的相同观察。
语法：VA（利率; nper;付款; vf;类型）
该函数提供的结果还可以通过以下公式获得：
例如：
如果我们在一家每年以名义利率支付18％的银行中，每月节省UM 350三年，我们想知道截至今天这些月度付款所占的比重。
解：
C = 350；n =（3 * 12）= 36; i = 0.015（0.18 / 12）；VA =？
应用这两种方法，我们有：
2.2.3。付款
根据固定还款额和固定利率计算贷款还款额。
句法
付款（费率； nper； va； vf；类型）
提示：要查找贷款期间支付的总金额，请将PAYMENT返回的值乘以nper参数。
该函数提供的结果还可以通过以下公式获得：
练习4（付款功能的应用）
我们获得10,000科威特第纳尔的信用额，用于按24个相等的季度分期付款，按季度每季度36％的名义年利率计算：
解：
VA = 10,000；n = 24；i =（0.36 / 12）= 0.03; C =？
应用这两种方法，我们有：
在某些情况下，可能需要同时使用VA和VF。例如在租赁的情况下，除了团队的初始价值外，我们还有相等的每月分期付款，并且在付款结束时，用户可以选择购买资产。
例如：
在24个月的UM 50,000租约中，每月的利率为2.87％，购买选项为12％，“付款”功能可计算以下每月付款：
解：
VA = 50,000; i = 0.0287；n = 24；VF = 12％；C =？
2.2.4。财务职能RATE
返回每个年金的利率。RATE通过迭代计算得出，可以有零个或多个解。如果连续的RATE结果在20次迭代后未在0.0000001内收敛，则RATE返回错误值#NUM!。
使用此功能，不仅可以将VA和VF，而且可以将VA和C，C和VF以及VA，C和VF结合起来，计算利率。
由于它是该期间的汇率，因此具有既名义又有效的特征。要将此汇率转换为年利率，必须谨慎使用所使用的公式，具体取决于我们要计算的汇率：名义汇率或年实际汇率（TEA）。
句法
RATE（汇率；付款； VA； VF；汇率；估算值）
例如：
VA = 5,000; n = 5；C = 1,250；我=？
用于计算定期年金利率的函数。没有计算年金率的公式。
2.2.5。NPER财务职能
返回投资必须等于一系列相等的定期付款的期间数。
句法
NPER（费率，付款方式，VA，VF，类型）
在Nper函数中输入的时间单位必须与利率中使用的时间单位相同。
根据情况，还可以通过以下公式获得此函数提供的结果：
例如：
i = 0.06；C = 14,000；VA = 93,345.50; n =？
2.2.6。财务职能NPV或NPV
根据折现率和未来付款（负值）和收入（正值）计算投资的净现值。
句法
净现值（比率；值1；值2；…）
现金流量中包含的值不必恒定。与VA函数相比，这是主要区别，它保留了利率和周期性都恒定的条件。也就是说，所有现金流量折现均以相同的比率进行，并且其中包含的价值以相等的间隔发生。
在现金流量范围内，我们排除零（0）期间的现值，该值以今天的MU为单位。周期为0的单元格的初始反转不会在参数中输入值，稍后我们从函数返回的结果中减去。
净现值是投资经济便利性的指标，它涉及投资者的主观性，投资者必须选择利率以折现现金流量。以两种不同的比率进行计算时，我们获得两个结果，要评估这些情况，必须考虑到响应以零周期的MU表示，其含义可以解释如下：
- NPV> 0，表示结果为正，表示所研究业务的收益率高于投资者要求的收益，扣除投资后，开展业务便很方便VNA = 0，在表示的情况下，结果等于零表示业务产生的收益率等于投资者要求的收益，项目的执行是可选的VNA <0，净现值为负并不意味着所研究的业务显示亏损，只有收益率低于投资者的需求，并且他尤其不适合做生意。
综上所述，我们得出结论，当宣布一个项目的净现值时，必须澄清用于计算该项目的折现率是多少，即，在参数Rate中输入的值是多少。
2.2.7。内部收益率财务功能
返回值参数中数字表示的现金流量的内部收益率（收益率）。这些现金流量不是固定的，就像年金一样。但是，现金流量必须定期出现，例如数月或数年。内部收益率等于投资项目产生的利率，该收益具有定期发生的付款（负值）和收入（正值）。
句法
内部收益率（值；估计值）
为了计算IRR函数，我们将所有现金流量都包含在值的范围内，并且必须有正值和负值。估计参数是可选的。如果省略，Excel将假定初始利率为10％。
内部收益率仅涉及项目的特定条件，不受投资者主观性的影响。但是，数学上的困难导致对其产生的结果的不信任。
我们通过以下说明性示例来完成本部分
César在一家每年名义上支付18％的银行中，每月节省UM 350 3年，并想知道在3年末他将节省多少钱：
解：
C = 350；n = 36（3 * 12）; i = 0.015（0.18 / 12）；VF =？
此示例要考虑三个方面：
- a）rate参数中包含的利率必须与Nper参数中使用的利率单位相同，在这种情况下，由于它们是每月分期付款，因此利率必须是每月，因此必须除以标称年利率为十二。b）可以省略VA，如我们在函数向导中所看到的那样，并且在公式栏中，它会自动在函数中保留空格（假定为零）。c）电子表格中的数字为正，参数Payment带有负号，如我们在函数向导中所见（-350）。
在解决本书中的示例和练习时，当使用Excel Financial Functions工具进行操作时，我们使用简化格式（来自应用程序示例）。
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