我们一直都听说过微型企业家的金融文化的局限性，但我们从未考虑过它可能对收取的利率产生影响。正是本文旨在证明金融文化与向微型企业家收取的利率之间的逆关系。
根据该理论，小额信贷实体收取的利率是基于五个因素确定的：财务成本，风险溢价，运营成本，ROE和市场。
就市场而言，其影响力将取决于谁拥有市场支配力：是，是供应还是需求。
在供应方面，其力量将与参与市场的小额信贷公司的数量成反比。因此，小额信贷实体越少，要约的市场力量就越大，反之亦然。亲爱的读者，您：您怎么说？会否有足够数量的小额信贷实体竞争？您是否在其他现实中回顾过这些数字？答案仍然存在。
在需求方面，其力量将取决于微型企业家的金融文化。微型企业家的金融文化越强，需求的市场力量就越大，反之亦然。
恰恰是，要了解微型企业家的金融文化并确定他们可能的市场力量和影响力，以决定收取的利率，本注释的作者监视了对138个微型企业家样本的调查（包括95％CI，d = 8％），是Trujillo小额信贷机构的用户。
调查结果表明，不知道收取的利率为35.46％，不知道年度实际利率与年度实际成本之间的差额为82.22％，不知道全部佣金为53.75％。谁付了钱，只有50％的人比较了比赛的利率。
鉴于这些结果，我想知道：微型企业家会不会影响收取给他们的利率？
答案由每个人决定。但是，当然，如果我们希望情况发生变化，就必须进行艰巨的教学任务，其中微型企业家的工会和协会，专业协会，商会以及最重要的是必须承担责任。微型企业家自己。以我的拙见，只有这样，市场才会有一个健康的均衡，利率往往会更加平稳地下跌。
