CRM（客户关系管理）或客户关系管理的基本目标之一是保持尽可能长的客户并与他们实现最大的业务量。但是，这将需要多种多样的决策和策略，以针对组成数据库的不同客户群。
查看客户组合，例如现金流。其中有现金收入，可以维持一定的时间，然后以各种速度退出。财务主管的职责之一是用一段时间内的可用资金获得最高的利润。客户产品组合也会发生类似的情况，实际上这是几乎所有CRM管理决策的源头。
客户投资组合不是一成不变的，它有一个流入（新客户进入），一组仍在业务中的客户，这些客户由收入不同的人组成，最后是一组的客户趋向于变小，由于各种原因，它们会随着时间的流逝而下降。
打算进行CRM管理的CRM和/或市场经理必须做的第一件事是对构成其投资组合的不同客户群进行分类。从这个意义上讲，考虑到每个市场都有其特殊性，因此实现该目标的分类和变量可能会有所不同。在相当笼统的意义上，视业务性质以及所销售的产品和/或服务而定，不超过一年的客户可以定义为新客户或孩子。并非所有具有一次或几次购物经历的客户都将经营一年以上，而这样做的顾客将成为第二组的一部分，可以称为青少年。
这组客户已经知道业务，他们知道如何选择，但是市场营销人员的任务之一就是指导业务并确保他们继续购买并迁移到下一组。这些客户通常由两岁以上且不到两岁的人组成。在那段时间里，出于多种原因，一些人将不再是那些继续存在的人，它们将成为客户组合中最有价值的群体：成熟的客户。
之所以留下这个群体，是因为他们知道在该机构购买商品或通常购买的品牌的好处，他们确切地知道他们想要什么以及将会得到什么。但是，就像生活中的一切一样，这些客户中的某些客户将在某些时候成为老年人或退伍军人中最后一批的一部分。
最后一组继续购买，也许少一些，然后在其他时间离开。正如读者所观察到的那样，流程是完整的，营销经理有责任确保这种流程是健康的，这是在新客户的质量朝着青春期迁移，然后大量此类客户迁移到成熟期时发生的，年龄较小的人群。他必须确保离职的客户得到被捕获的优秀客户的补偿，并确保他们执行上述周期。这意味着您必须制定成功的招聘策略和保留策略-真正的客户管理！这意味着很多创造力，尤其是在保留阶段。
