考虑到古巴经济和社会政策的现状以及当前的变化，今天的银行在开展各种金融业务时发挥着重要作用，为公司，实体，农民，合作社提供广泛的服务以及一般人口，其中包括根据该国现行原则发放，控制和收回两种货币的银行贷款。
处理这一重要主题，尤其是其中一个组成部分，即金融市场，是一个反思性的起点，可以反思我们金融体系中的现有潜力，而事实上，这些潜力对金融和金融现代化构成了新的挑战。该银行符合古巴经济的特殊条件，并捍卫了革命所取得的胜利的原则。
古巴现行金融体系通过从一般到特殊的方法，这项工作将以现有的相互关系为代价。概念性介绍从金融体系的组成部分及其某些特征的角度处理金融体系，为解决古巴金融体系及其最杰出的转变铺平了道路，这是面对敌对的国际环境和经济的辩证法的典型特征。它面临的全球化程度越来越高。
作为入门形式，很多熟人可以回到一些概念方面，但是它们总是有助于刷新并更好地理解手头的主题。这是对以下问题的答案：金融系统是什么？它们来自哪里？它的基本目标是什么，其经济和社会意义是什么？
关键词：古巴银行，银行信贷和贷款，金融市场，银行业务和控制。
介绍
考虑交换储蓄的可能性以及支持经济发展和社会福祉的新形式的融资方式，必然导致反思金融体系应在一个国家的经济中发挥的作用。
古巴金融体系的出现是一个半世纪多以前，它通过进行储蓄，贷款和贴现的房屋实现。然而，第一家银行的建立花了二十年时间：费尔南多七世银行（1832）和皇家储蓄银行（1854）。两年后，西班牙银行哈瓦那银行出现，该银行吸收了皇家储蓄银行，并于1881年成为具有发行权的古巴西班牙银行。
古巴中央银行（BCC）于1997年5月成立，赋予该国一个能够集中力量执行中央银行固有的基本职能的机构，并建立了两层的综合银行体系。由古巴中央银行和一组银行及非银行金融机构组成，它们能够满足因发展该国内部和外部经济关系的新方法的发展而产生的需求。
建立新的银行和商品房的过程一直持续到本世纪末，尽管许多银行和商业银行同时破产了，这在很大程度上是由于经营不善而导致的通货膨胀过程以及从1857年到1866年的经济危机，到西班牙政府对古巴独立运动的政治镇压，以及当时的外贸起伏。
所有这些都意味着，在19世纪末，古巴银行体系只剩下两个幸存的银行：西班牙银行（BancoEspañol）和商业银行（Banco del Comercio），以及一些规模较小的规模较小的金融机构。
在最初的20年中，银行体系重新出现，其特征是外资（主要是北美）的强劲存在。 1901年，古巴国家银行成为北美信托公司（North America Trust Co.）的改制而成，该公司直到1920年成为金融体系内的主要银行，并拥有100多家分支机构。在此期间，由北美，英国，法国和德国首都以及居住在古巴的古巴人和西班牙人共同创立的哈瓦那银行（1906年）也脱颖而出。特别是在第一次世界大战发生的1914-1918年期间，食糖生产迅猛发展，由此刺激了大约38家新银行的创建。
最终，通过1948年12月23日的第13号法律，批准成立中央银行，尽管直到1950年，中央银行才开始以具有国家发行机构职能的古巴国家银行的名义有效运作。 ，具有组织自治权，独立法人资格和自有资产。此外，它的特点还包括：负责货币储备的集中化；监督和规范信贷；创建和提取付款方式；进行再贴现操作；担任货币稳定基金的金融代理人，在国家汇率政策中与其合作，并担任国家经济顾问等。
古巴国家银行作为中央银行开始运作之初，有50家商业银行设有200多家分支机构。在此期间，存款以及以进口贸易和制糖业为主导的银行贷款有了显着增加。
1950年代，古巴农业和工业发展银行（BANFAIC）成立（1950年），其目的是统一国家促进生产的政策，并为那些从中获取原材料的行业提供融资农业。
在1952年至1955年之间，还出现了其他金融机构，例如银行存款保险基金（1952），南非国家金融公司（1953），保险抵押基金（1953），古巴外贸银行（1954）和经济和社会发展银行（1955）。
1959年古巴革命胜利时，革命政府发现自己处于严重的财务状况。当时的银行准备金水平很低，以至于无法自由兑换货币。它要求立即采取措施，制止巴蒂斯塔政权的官员和合作者的资本外逃，并以此方式保护本国货币的稳定，克服传统的汇率危机。
继承了恶化的金融格局，迫切需要停止资本外流以保护人民的主权，这在那个特定的历史时刻被印上了实行外汇管制措施的决定性特征。
从一般意义上说，有必要建立限制，以避免与该国境内货币（美元）交易有关的操作，或避免导致其不当出境的交易，从而防止人们被剥夺已经减少的国际储备，以及造成经济动荡的危机大于已经遭受的货币危机。
起初，这些措施还不够，因此必须进一步激化这一过程。自1959年11月起，指挥官埃内斯托·切·格瓦拉（Ernesto Che Guevara）成为古巴国家银行行长，该机构的领导层在捍卫大众利益和应对结构变化方面具有真正的革命性它们在整个古巴经济中酝酿，银行系统以及与公司部门有关的所有外国和私人利益的国有化也正在酝酿中。
在70年代，古巴国民银行与国际银行和金融界的关系得到了发展和加强，从根本上说，古巴于1972年加入了相互经济援助理事会（CAME），并获得了重要的认购权。中长期银行和信贷协议。
八十年代末，随着东欧和前苏联国家社会主义制度的灭亡，世界的地缘政治格局开始发生变化，这给古巴出口市场带来了损失，同时减少了古巴的出口。贸易额介于75％到80％之间，从而导致外汇收入减少，再加上融资中断，取消基于公平价格和技术援助的协议等，对运营产生了严重的负面影响所有经济部门，使一些生产和服务以及流程投资陷入瘫痪。
所有这些都造成了经济收缩，在1989年至1993年之间，国内生产总值的累计平均增长率下降了35％。
在过去的五年中，古巴金融体系的结构发生了很大变化，不仅有古巴中央银行，而且还有一套完善的银行和非银行金融机构系统，其中一部分是团体财务称为Nueva Banca。
由古巴中央银行领导的国家银行系统由9家商业银行，15家非银行金融机构，11家外国银行驻古巴代表处和4家非银行金融机构代表处组成。
非银行金融机构
这些非银行金融机构由在该国运营的公共有限公司的代表团体组成，它们是：
- FINANCIERA INTERNACIONALCAS DE EXCHANGE（CADECA）FIDUCIARIAN COMPANYFINALSEFIMELCORPORACION FINACIERAAZUCARERAFINAGRICORPORACIÓNFINACIERA HABANAFINCIMEXFINATURALFIINTEROLDINGSFINANCIERA IBEROAMERICANATRANSFINCREFANCIERA FINANCIERA
在这组机构中，详细说明了成立日期，公司类型，成立日期，活动和目标的类型，时间，将要开展的业务类型，附件1中显示了从一组这些机构获得的结果。从创立到2001年FINANCIERA INTERNACIONAL
Financiera Nacional，SA（FINSA）是Grupo Nueva Banca，SA的成员，是由古巴共和国司法部于1995年4月19日成立的公开有限公司。
它获得了在古巴共和国无限期从事金融活动的特别许可，还可以直接和永久进口指定用于金融租赁业务的商品和设备。
授权执行的操作包括：
- 出口，进口和投资业务的融资融资租赁保理或收款管理商业票据的折扣（没收）财务工程服务，业务管理以及项目的促进和发展出口；经济和金融咨询服务，会计和统计服务；人员准备，有关预算，费用和税费的建议，涵盖利率和汇率风险的内容以及参与债务再融资业务。
它为众多公司提供了融资，其中受益最大的行业是建筑材料，钢铁和食品行业以及IT和电信行业。
客户接受了对汇票的担保书和担保书，使他们能够获得其他融资来源。
提供的财务建议可以使所订立的合同（出口和进口）获得更好的条件。
1-交易所（CADECA）
Casas de Cambio，SA（CADECA）是Grupo Nueva Banca，SA的成员，由古巴共和国司法部于1994年6月14日成立。
古巴国家银行在使用其权力时授予Casas de Cambio进行经营的许可证，该许可证已由古巴中央银行作为特定许可证批准。
授权执行的操作包括：
- 购买自由可兑换货币出售古巴可兑换比索信用卡和借记卡预付现金兑换旅行支票古巴可兑换比索的面额变化存款转入银行帐户贷方的处理按概念付款社会保障用借记卡以本国货币现金支付工资。
2001年，有70座新房屋落成。在2002年第一季度，又开设了10家。到2002年3月底，有291家储蓄银行在该国最重要的城镇提供服务。
97％的交易对应于以本国货币进行的外币买卖交易，比2000年的交易额高出37％。
在这一年中，向超过29.3万磁性借记卡和信用卡持有人付款。
截至2001年6月，向社会保障受益人的付款已纳入该机构提供的服务中。
所有交易所都配备了必要的手段来验证硬币的合法性，数据传输，操作核算和保护。
2-信托公司
CompañíaFiduciaria SA是SA Grupo Nueva Banca的成员，于1996年8月30日成立为公开有限公司，并于2001年11月1日进行了修改，由古巴共和国司法部发行。
古巴中央银行已授予CompañíaFiduciaria SA特定许可，可以无限期地在古巴共和国从事金融和信托活动。
CompañíaFiduciaria SA被授权从事国际惯例认可的信托活动，并执行以下各种信托任务：
- 投资领域的金融解决方案，针对特定目的的资金管理，担保存入，证券托管，房地产开发，会计和统计活动参与其他实体的股本流程和专家咨询在技术创新领域；公司间收款管理和财务控制；接受财政代理人，遗嘱认证执行人和司法行政官的职位；各种授权和代表，以及其他信托业务。
当CompañíaFiduciaria SA的第五年运营于2001年完成时，在古巴执行该计划所开展的工作导致为实现其特定目的而增加了订约活动，其中包括资产和所谓的信托中转移的服务远高于估计，信托，保管和担保的订单数量很高
CompañíaFiduciaria SA在财务规模以及运营和组织方面一直处于持续增长的位置，所有这些都使得认可拉丁美洲银行业联合会（FELABAN）的拉丁美洲信托委员会（COLAFI）成为可能。 ），其技术委员会选举古巴（由公司执行总裁代表）从1998年至2000年连续三年担任COLAFI的副主席。
2001年8月，第十一次拉丁美洲信托大会在我国举行。这次活动的成功决定了参与者以及FELABAN及其技术信托委员会的认可。
3- RAFIN
RAFIN，SA由古巴共和国司法部特别公证人于1997年4月14日成立。
古巴中央银行已向RAFIN，SA授予了特定许可，可以无限期地在古巴共和国从事金融活动。
该实体于1997年8月1日开始运营。自1997年以来，其财务报表已由独立审计公司INTERAUDIT，SA进行了审计和认证，并且从2000年开始使用PRICEWATERHOUSE COOPERS的服务。
RAFIN，SA被授权执行以下各项操作：
- 融资出口，进口和投资业务融资租赁商业票据折扣（没收）管理可自由兑换货币的货币资金，与古巴公司和组织的储备金和集中资金相对应提供金融工程服务，特定问题的管理，经济和金融政策咨询参与债务再融资业务在商业公司的管理机构中按股份（本国或外国）提供股东代表服务，为以下机构提供覆盖和认可财务支持设在国家领土内的公司的国际商业运营在自由贸易区和工业园区内进行域外运营。如今，该机构拥有大量古巴和外国客户。从其宪法起至2001年12月底，它已在古巴经济中投入大量现金用于短期，中期和长期贷款，还为对国民经济发展具有重要意义的项目提供了资金。 。
通过各种形式的商业票据保理，商业票据折扣，确认，租赁，背书和担保的金融服务，它使外国商业公司，国有公司和古巴商业公司的分支机构和代理商受益。
5-最后
FINALSE SA是CUBALSE的金融机构，由古巴共和国司法部特别公证员于1998年3月13日成立，是一家上市有限公司。
古巴中央银行已授予FINALSE SA特定许可，可以无限期在古巴共和国作为非银行金融机构运营。
授权执行的操作包括：
- 财务出口，进口和投资业务参与债务再融资业务提供财务工程和业务管理服务进行商业票据的租赁，保理和贴现借入资金进行授权的业务公开按照既定程序在古巴或国外的任何类型的银行帐户中以其名义建立银行存款;管理与古巴实体的储备金和集中资金相对应的货币资金;提供经济和金融咨询服务为了履行其职能，它可以根据现行法律与相关的国家和外国实体建立联系，并以股东身份参加其他匿名公司，并在国内和国外任命代理商和代表。
FINALSE SA于1日开始运营。1998年4月至今，它已有古巴和国外客户，直到2001年底，它一直在古巴经济中提供短期，中期和长期贷款服务。
它为CUBALSE系统和其他经济部门内的重要生产和商业流程提供了资金。
凭借折扣，租赁和收款程序的金融服务，它使国营公司，古巴商品协会以及外国商品协会的分支机构和代理商受益。
6- 7- FIMEL
FIMEL，SA是由古巴共和国司法部特别公证员于1998年5月27日创建的一家上市有限公司。
古巴中央银行通过1998年第53号决议，授予FIMEL，SA无限期在古巴共和国从事金融活动的特别许可。以下操作：
- 金融进出口业务提供金融工程服务，业务管理以及经济和金融事务咨询，会计和统计服务，在这些问题上促进和行使保理和支持古巴公司。金融投资。涵盖利率和汇率风险。参与债务再融资业务。进行租赁业务。开设任何类型的银行账户并以您的名义在古巴或古巴的银行中建立银行存款在国外，按照为此制定的程序；借入资金进行授权的业务；为了发展其职能，它可以根据现行法律为此目的而联合起来，与相关的国家和外国实体合作，并以股东身份参加其他匿名公司。
自FIMEL，SA成立以来，它拥有法定的和有偿的股本，快速的发展使其今天的法定资本增加了很多，因此增加了现金支出。
在2001会计年度，FIMEL，SA进行了活跃的融资活动，而没有考虑租赁业务。
该机构的社会资本不仅被FIMEL，SA在国家银行体系中获得了声望，还被应用于所有这些业务，从而使其能够处理和保证以美元进行新的融资。另一方面，有可能获得国家实体的外国信贷。
提议在2002年提供更多美元资金，为客户实体提供背书和担保，以获取本国和国外贷款。
8-糖业金融公司
股份公司由阿根廷共和国司法部特别公证人于2002年8月16日创立。
古巴中央银行授予了特定许可证，该许可证认可并授权巴西CorporaciónFinanciera Azucarera公司在与古巴农工联合体有关的本国领土上以外币进行金融中介业务。
授权执行的操作包括：
- 与古巴农业工业活动有关的商品，设备和服务的进出口业务，为实现其目标而开展的目前业务和感兴趣的投资为古巴糖业及其糖相关出口和管理债务的谈判和谈判衍生工具在严格遵守当前规定（包括为防止犯罪活动而定的规定）之后，从古巴和外国金融机构借来的资金进行授权的业务。管理在古巴农业工业部门投资的资金，管理相关部门实体的储备金农用工业并在适当时与其进行信托业务进行债务购买和再融资业务，与古巴农业工业部门有关的商品根据与古巴金融工业有关的现行法律规定，向与古巴农业工业部门有关的商业活动的古巴实体提供贷款赠款，以担保和保证流入古巴农业工业部门的资金。进行与古巴农业工业部门有联系的实体接受或发行的商业工具的贴现业务；制定和实施特定制度的信贷方式，例如：与古巴农业工业部门的实体进行融资租赁和保理业务；对冲汇率风险和汇率风险。古巴农业工业部门的实体感兴趣。为古巴农业工业部门的实体提供财务方面的咨询服务。为实现其公司宗旨，SACorporaciónFinanciera Azucarera，SA可能会创建分支机构和代理机构，并可能与股东建立关联并参与相关的国内外实体来自古巴中央银行的授权。
SACorporaciónFinanciera Azucarera，SA的组织和运作是刺激和多样化这一重要国民经济部门，更新和现代化其财务管理方法和手段的努力的一部分。为此，它根据风险分析和管理的严格原则以及中央银行的其他规定，与该部门的生产和服务实体保持直接的业务关系，并引入适合其要求的灵活金融解决方案。古巴
另一方面，该公司也是古巴农业综合企业与国际金融资源的重要纽带，可以方便地与顶级外部金融机构进行业务组织。
9-FINAGRI
FINAGRI SA是由1998年古巴共和国司法部特别公证人颁发的第670号公众有限公司注册成立的。
古巴中央银行授予FINAGRI SA特定许可，在古巴共和国无限期地作为非银行金融机构运营。FINAGRI SA被授权进行以下各项操作：
- 通过贷款和信贷便利进行融资，古巴公司的现有业务从国家银行系统的机构以及外国银行和金融机构借入资金以开展授权的业务，提供金融工程服务，特定问题的管理和经济和金融事务咨询根据古巴中央银行针对这些业务制定的法规进行商业单据折扣业务提供覆盖范围和财务担保，以支持具有古巴资本的公司和公司的商业运营，接受，背书，背书和贴现由法人签发或接受的汇票及其他流通票据，FINAGRI SA于1998年9月开始开发和实施特定制度的信贷模式，例如融资租赁，保理，确认和没收等。通过向与农业部门基本相关的商品，设备的实体，供应商或消费者提供美元贷款，它与银行系统的其他机构一起参与了银团融资，并且还开展了以美元为单位的公司宗旨所固有的其他业务。FINAGRI SA于1998年9月开始，为与该部门相关的金融投资提供资金，向与农业部门基本相关的商品和设备的实体，供应商或消费者提供美元贷款，并参与了与其他机构的联合融资。银行系统还以美元为单位执行其公司宗旨固有的其他操作。FINAGRI SA于1998年9月开始，为与该部门相关的金融投资提供资金，向与农业部门基本相关的商品和设备的实体，供应商或消费者提供美元贷款，并参与了与其他机构的联合融资。银行系统还以美元为单位执行其公司宗旨固有的其他操作。
10-哈瓦那金融公司
CorporaciónFinanciera Habana，SA（CFH）根据《混合公司章程》于1998年10月9日成立，并具有古巴中央银行颁发的特定许可证，有效期为20年。
SACorpanaciónFinanciera Habana是由Caja Madrid和人气银行Ahorro创建的。它是古巴金融部门在古巴成立的第一家合资企业，为客户提供各种金融服务以及有关商业运营和投资的咨询。
CFH的目标之一是支持不论其部门或国籍如何在古巴境内经营或希望在古巴境内开展活动的公司。一项承诺将转化为全面的服务系统，其范围从商业或投资运营的建议到多种方式的融资。
在金融服务方面，CFH在古巴提供涵盖所有业务类型的广泛产品：信贷，贷款，背书和担保，商业票据折扣，租赁，没收，外贸业务融资等。
11- FINCIMEX
Cimex集团的Financiera Cimex，SA（FINCIMEX）于1984年1月26日在巴拿马共和国成立，并由1995年5月15日第172号契据创建为古巴私人公司。
古巴中央银行通过1998年的第103号决议向SA Financiera Cimex授予了特定许可，该决议由1999年的第109号决议废除，改为授予以下许可：
- 进行金融中介业务的特定许可：管理和管理从国外到古巴的家庭援助汇款财务出口业务融资在本国领土内进行的短期购买业务进行财务租赁业务在商业票据上打折发行和操作任何类型塑料卡的A类许可证；充当塑料卡获取机构的许可证；充当塑料卡处理中心的许可证。
2001年收到了家庭汇款，增长主要归功于西联汇款。
2001年，发放了美元贷款，主要用于折扣和购买商业票据以及融资租赁。
在2001年，使用塑料卡的业务分别得到了大幅增长。价值增长与古巴卡相对应，主要是为支付关税和服务或向批发商付款而发行的古巴卡。
FINCIMEX已发行卡作为购买燃料和家庭汇款受益人的付款方式。
系统运行的销售点都有终端，这使得可以自动处理用户的操作。
12- FINATUR
Financiera para el Turismo SA（FINATUR SA）是一家商业公司，由司法部特别公证人第361号公共契约于1992年4月7日在古巴哈瓦那成立。
古巴中央银行于1999年5月17日通过第30号决议批准为非银行金融机构，并于1999年6月2日在银行和非银行金融机构商业登记册中注册，编号为21，无限期在本国领土内进行外币金融中介业务。
授权由下列机构进行的外币金融中介业务中
FINATUR SA是：
- 提供贷款，担保或担保，以资助涉及在本国境内经营的实体的产品，设备和服务的进出口业务，提供金融工程服务，业务管理；促进和发展出口项目的保理，实施措施；在经济和金融，会计和统计事项，自动化系统，人员准备，有关关税和税收事项的建议以及预算方面提供咨询。国家领土要求此服务提供折扣付款工具。在古巴中央银行事先授权下，开设任何种类的银行帐户，并以您的名义在古巴或国外的银行中建立银行存款。
FINATUR SA于1992年4月开始运营，从那时起至2001年12月，在外币融资的支持下，生产活动涉及广泛的农业和畜牧业实体。食品和饮料行业；纺织品，服装，塑料，家具，玻璃，纸张，当地工业和其他用于旅游和外汇商店的产品。
同样，它也参与了与银行系统其他机构的银团融资，并为外国供应商提供背书和担保，以支持其客户的购买业务。
通过2000年12月29日的股票出售，公司的所有权关系发生了变化。在所有以前属于旅游部的股东中，只有FINTUR SA实体保持了这一条件，而银行系统的信贷和商业银行（BANDEC）被合并为新的合伙人。
13- ALFI
ALFI SA是由西班牙共和国司法部特别公证人于1999年5月14日签发的第319号股份公司成立公司成立的。
古巴中央银行通过其1999年4月15日第28号决议向ALFI SA授予了特定许可，可以无限期地在古巴共和国作为非银行金融机构运营。
ALFI SA于1999年6月1日开始运营。授权进行的业务包括：
- 赠款贷款开展保理业务贴现付款工具赠款背书或担保借贷进行授权业务提供财务方面的咨询服务自业务开始以来，ALFI SA开展了短期融资业务中长期，主要用于与食品工业部有关的实体的投资，营运资金和暂时性资金不足。
与2000年相比，2001年的商业运作达到了可观的美元数额，增长了31％。
14-利益关系
INTERHOLDINGS是CAUDAL集团的金融公司，致力于保险业的资金和储备金投资。
自1994年开始运营以来，INTERHOLDINGS在古巴市场上是一家非银行金融公司，拥有丰富的经验，拥有美元资产，可以每年将资金用于国民经济。
INTERHOLDINGS是根据古巴共和国的法律组成和注册的，并根据古巴中央银行2000年第11号决议的规定，通过古巴中央银行的特定许可，被授权从事金融中介活动。
凭借审慎的投资政策，但同时从商业角度出发，该公司积极进取，近年来已设法显着提高其潜力并使其投资组合多样化。
INTERHOLDINGS的财务实力，高度的敬业精神和快速的运营速度标志着INTERHOLDINGS与客户之间的关系，客户感到在解决融资需求方面拥有有效合作者的安全感。
公司提供的主要产品和服务如下：
- 贷款商业票据折扣（没收）保理（保理）金融租赁（租赁）担保发行保险费融资。
15-美洲金融
Financiera Iberoamericana，SA由部长理事会执行委员会于1999年11月22日签署的协议批准，并由司法部特别公证处于2002年2月24日发布的第201号公共契约创建。古巴共和国。
它是由萨科德尔银行（50％）和格鲁波·纽埃瓦银行（50％）共同拥有的合资企业，其公司宗旨是为国家领土内的法人实体提供短期，中期和长期融资，并在财务上进行调解。古巴中央银行通过1999年5月21日第32号决议授予的许可中规定的条款和条件。
授权的操作包括：
- 向在国家领土内经营的实体授予，管理，促进和参与授予信贷，贷款和其他形式的融资进行生产，商业和房地产项目及促销的融资活动制定和实施模式信贷和特定制度的管理，例如融资租赁，保理，确认和没收；提供金融工程服务，经济，金融和商业事务咨询，会计和统计服务，自动化系统和电子支付方式，以及以及人员，提供财务和管理服务，例如利率覆盖率和汇率风险，担保，担保和信托。与古巴实体（包括外资实体）以及与古巴实体有商业关系和业务的外国实体开展所有合法的非银行金融中介业务，公司的政府和领导首先要与董事会保持一致。股东是最高机构，其次是董事会作为行政和执行机构。
Financiera Iberoamericana SA运营了第二年之后，获得的结果非常令人满意，并在很短的时间内取得了良好的声誉，在国内市场上赢得了良好的声誉。
16- TRANSFIN
运输金融局（TRANSFIN）由经济和计划部第297/00号决议创建。古巴中央银行通过2000年第44号决议，授予OEE TRANSFIN特定许可证，以作为非银行金融机构运作，并在银行和金融机构总登记处的登记号码分别为32、63和64的登记册中正式注册。不是银行。
授权执行的操作包括：
- 通过下列方式为古巴公司的当前业务提供资金：贷款，信贷便利和其他法律渠道参与公司之间的债务再融资业务，商业单据贴现以及其他相同性质的业务（只要其中一方是公司或古巴资本商业公司提供覆盖和财务担保，以支持公司和拥有古巴资本的公司的国际商业运作。向客户提供金融工程服务，特定问题的管理以及经济和金融事务咨询。接受，背书，背书和贴现由法人发行或接受的汇票和其他流通票据，但要保证这些影响。借贷进行授权的业务；制定和实施特定的制度信贷方式，例如：融资租赁，保理，确认和没收TRANSFIN于2000年1月开始运营，是运输系统的融资主体，主要是供应商。或商品和设备的消费者，也向该部门提供担保。
17- INCREFIN
德Empresa与信息CrediticiaŸFINANCIERA，SA（InCreFin SA），努埃瓦了Grupo Banca银行，SA的成员，是由契约1593号，日期为9月17日创建的， 2001年，共和国的司法部特别颁发公证古巴 它已在《匿名公司中央登记册》第147号，第Folio 180号中注册，
第10057页，第一部分，以及2002年在哈瓦那的第一个商业注册处，第180页，第16887页，第一个铭文。
古巴中央银行通过2001年第71号决议，授予InCreFin SA特定许可，以无限期在古巴共和国境内作为非银行金融机构开展业务。
其主要服务如下：
- 向位于国内或国外的银行和非银行金融机构以及从事业务活动的法人和自然人提供信贷和财务信息。根据InCreFin建立的参数对从事业务活动的法人和自然人进行分类。定期发布有关InCreFin用户历史行为的信贷财务信息，以执行其功能，它可以与国家和外国实体建立联系并以股东身份参加其他匿名公司，并在国家和地区任命代理商和代表。外。
股东大会和董事会是负责公司治理，领导，管理和代表的机构。
18-金融公司
金融公司CompañíaFinanciera SA于2000年7月13日在古巴共和国司法部特别公证处通过成立一家股份有限公司的第2192号契据成立，并在银行和机构总登记处注册非银行金融公司，第30号，第57和58期。
古巴中央银行通过第10/2000号决议授予了宪法专用许可证。
2002年4月，通过第14/2002号决议，授予了新的特定许可证，该许可证授权进行以下操作：
- 信托管理资金，参与其他金融机构的资本，具体许可证本身授权CompañíaFinanciera SA在古巴中央银行事先批准下与国内外相关实体建立联系并作为股东参与。
股东大会和董事会首先是负责公司治理，领导，管理和代表的机构。
CompañíaFinanciera SA在国际金融银行（BFI）和国际商业银行维护外币帐户
结论
本文是对当前经济状况的有趣近似，它可以评估社会主义阵营垮台后金融状况如何发生以及该国领导人为摆脱困境而采取的解决方案。 1990年代出现的情况，并有助于该国经济管理模式的更新
参考书目
- 古巴中央银行。古巴的银行和金融系统。哈瓦那BCC，1998年7月（第二版）古巴中央银行。古巴的银行和金融系统。哈瓦那BCC，1999年3月（第3版），古巴国家银行。古巴共和国银行业的发展。哈瓦那BNC国家银行改善中心，1988年4月。CasildaBéjar，R。 Iamothe，P.； Monjas，M.银行和金融市场。马德里。编辑联盟，SACuervo，Álvaro；罗德里格斯湖； JA，Parejo； Calvo，A。西班牙金融体系手册。爱丽儿1995（第8版），索伯龙，弗朗西斯科。为纪念古巴中央银行成立45周年而进行的干预。 1995年11月20日，哈瓦那，旧金山索伯隆。干预人民权力大会全体会议。哈瓦那1997年12月13日，特里亚纳，胡安。 “古巴：巩固经济复兴”。经济与发展杂志。哈瓦那哈瓦那大学经济学院，1995年12月。第二号资料来源：http：//www1.interbancario.cu/TextoDocumento.asp？vnrodoc = 28313&vnrovolnro = 1资料来源：http：//www.eleconomista.cubaweb.cu /2002/nro151/151_259.html
