在本文中，我们将讨论一个数字，尽管它每天都在减少，但从未停止出现在银行欺诈领域，这是信徒的数字。
银行犯罪分子是被社会工程学证据（通常是网络钓鱼）欺骗的人，他们接受电汇欺诈转移并将资金转移到犯罪分子的“安全”地点。
也就是说，我们大多数人甚至在不知道我们扮演被骗者角色的情况下，都可能成为这些受害者中的一员，成为银行的罪犯。
骗局如何发生？通常，您会收到来自虚构公司的电子邮件，该电子邮件向工作的人提供工作或额外报酬（由于社会上的高失业率，这是一种非常有效的方法，因为人们希望获得工作机会），例如下面的例子如下图所示：
邮件示例Mulero Bancario
当受害人或复仇者愿意做这项工作时，将说明要遵循的步骤
- 去银行，用你的名字开一个帐户（如果以前没有的话）在该帐户中收钱（通常少于3000欧元，因为对这种转账的监控通常较少）从中提取所有钱现金帐户保留佣金（通常为总额的10％左右），将其存入另一个实体，通常是不留痕迹并且可以被另一个人提取的实体，即使在另一个国家。
对于“选择这份工作”的人来说，这是一个理想的机会，只需去银行，接一个转账并将钱转移到另一个站点，您就可以赚很多钱，最多只需要一个小时。
这种骗局的背后是对除了muleteer之外的其他人的欺诈，该人的网上银行钥匙已经以任何方式（通过网络钓鱼，恶意软件等）被盗，并代表该人会向上述muleteer进行汇款，然后由他亲自接收并发送给骗子，通常与当场汇款/收款的公司合作，例如“ Western Union”或“ MoneyGram”。
这一切都由诈骗者完美协调，并且需要一两个小时的时间，因此很难在转移钱财之前拒绝拒绝转移或抓住穆勒人，或者采取任何行动阻止欺诈。
此外，在这些情况下，很难检测到诈骗者，因为找不到他的名字，并且法律后果是对穆勒特人造成影响，因为他不知不觉地对第三方进行洗钱罪（还保持“佣金”显然是欺诈性钱）。
在这种情况下，有多名犯罪分子干预，我们有两个受害者，第一个是骗子，谁在他的帐户中进行了欺诈性转移（大多数情况下，此人将证明他是欺诈的受害者，这笔钱将退还给他经过调查）和and子本人（除了是骗局的受害者）还将受到法律的法律影响，至少必须从欺诈性转让中归还钱（他只收到了其中的一小部分）。
因此，在两种情况下，您都必须具有常识，并且要了解而不是打开可能在最坏情况下可能到达的欺诈性电子邮件，因为我们已经告诉您，您不知道是犯罪分子。
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费尔南多·萨维德拉
网络安全经理
Áudea信息安全
