墨西哥反洗钱法评论

介绍

本文档中涉及的问题与《联邦防止和识别具有非法来源资源的活动的法律》的目的有关，是根据上述规定开展活动的个人或法人必须履行的义务法律被认为是易受攻击的，如果不遵守法律，将向财政和公共信贷部长报告哪种类型的行动以及制裁。

背景

洗钱是自六十年代以来就存在的一种做法，在国内外积累了许多伟大的财富，享有无可挑剔的声誉的商人和名人，以及其他人莫名其妙地在一夜之间在各种经济和社会领域，商业，政治，劳动中丰富起来的，仅举几例，其中许多是通过犯罪组织的活动，官员为管理不善而获得的犯罪组织的活动从非法致富中衍生而来的。从他们的职位中获得不当利益的公共，政治资源。

犯罪组织在该国的犯罪活动激增，这些犯罪组织专门从事毒品贩运，勒索，绑架，人口贩运活动，为这些犯罪集团创造了可观的利润，这使它们得以加强和扩大其结构，并在不断增长。过分的方式，有时受到他们活动中的腐败和有罪不罚的庇护，这就是为什么他们目前超出当局控制和打击他们的程度，以致危害该国某些国家的不可统治性和主权。

发展历程

为了防止这些犯罪组织继续利用这些非法资源加强自身和为其提供资金，并合法打击这种犯罪，在2012年10月17日的《联邦政府公报》上发布了发布该法令的法令。颁布于2013年7月17日生效的《联邦预防和识别具有非法来源资源的业务的法》，通常被称为反洗钱法或反洗钱法；根据第一部临时法规的规定，该法律应在其在《联邦官方公报》上发布之日起九个月后生效，该法规于1月1日生效。2013年九月。

上述法律在其第2条中确立了其目的：

第二条本法的目的是为了保护金融体系和国民经济，制定措施和程序，以通过机构间协调来防止和侦查涉及非法资源的行为或活动，其目的是收集有用的要素。调查和起诉使用非法来源资源，与非法资源有关的犯罪，犯罪组织的财务结构的犯罪，并避免将资源用于其筹资活动。

脆弱活动被视为金融实体根据第十四条确立的行为，操作或服务，以及有关法律第十七条所考虑的活动。

在行政领域，适用上述法律及其相应法规的主管当局是财政和公共信贷部长，他有权接收和索取信息，并与其他预防犯罪和反腐败部门进行协调。当发现可能在此问题上构成犯罪的信息或行为时，请向联邦检察官办公室提出相应的投诉。

从事弱势活动的金融机构，公司，商人，公证人，公共经纪人和海关代理人等有义务向财政和公共信贷局局长提交报告，并向其客户提供经营信息和文件，当被认为易受伤害的行为和操作等于或超过DF最低工资中确定的金额时，确定其客户，并在财务和财务方面以物理或电子方式保存文档十年。该法第17条规定的活动为期五年。

提供房地产建筑服务，转让或出售财产的人有义务报告其价值等于或大于最低工资的8025倍。出售价值等于或大于最低工资6420倍的新的或二手的陆地，空中或海上车辆的人。

当每月支出等于或大于1,285千八百五十五的最低工资目前相当于80,094.05比索时，金融机构必须报告使用服务或信用卡进行的操作。

当金额大于成立。

海关人员有义务通过车辆，陆地或空中海上运输，不论是新货还是二手车，报告用于游戏或下注的机器，不论这些货物的价值如何。它还将报告珠宝，手表，等于或大于DF最低工资的485倍的贵金属，等于或大于最低工资的4,815倍的价值的艺术品。

上述活动只是那些被举报者必须举报的脆弱活动中的一部分。

不遵守法律规定的反洗钱义务在行政，经济上受到制裁，并取消财政和公共信贷部授予的许可和许可证，在某些情况下甚至是刑事处分SMG DF 500天（相当于31,165.00美元），最高可达联邦区最低工资的65,000天（相当于4,051,450.00美元），并处以4至10年监禁的体罚。

反洗钱法的适用，对于那些有义务提供信息以产生，控制，存储，保存和转发有关业务的信息的人，也对经济产生了经济影响。进行被认为是脆弱的。

结论

联邦法律关于防止和识别带有非法来源资源的活动的生效代表了纳税人必须遵守的行政和经济负担，但是，在这方面存在的问题是该法律是否将终止洗钱活动犯罪活动和腐败活动产生的金钱，是否会降低该国经历的犯罪率和不安全感，还是为打击犯罪辩护而采取的行动，还是腐败现象将继续在主管当局中一如既往负责保护罪犯的司法机构，无论公民和国家的安全如何，他们都是犯罪的参与者。

我们希望相信事情会变得更好，并且这项法律将给公民带来好处，不仅是损害和义务，而且随着时间的流逝，我们将能够评估所取得的结果。